這盤架構(gòu)調(diào)整大棋究竟如何落地?專訪安信證券副總裁魏峰:構(gòu)建四大業(yè)務(wù)象限,“在奔跑中調(diào)整姿勢”
原創(chuàng)
2022-07-05 09:23 星期二
財(cái)聯(lián)社記者 黃靖斯
遵照“業(yè)務(wù)驅(qū)動是主因,高效協(xié)同是關(guān)鍵,服務(wù)客戶是根本”的基本邏輯,在“在奔跑中調(diào)整姿態(tài)”,讓新舊兩套框架在業(yè)務(wù)推動中實(shí)現(xiàn)無縫銜接。

財(cái)聯(lián)社7月5日訊(記者 黃靖斯)賦能業(yè)務(wù)發(fā)展,讓組織架構(gòu)成為業(yè)務(wù)助推利器,是每家券商都著力布局的,而近期最吸引行業(yè)關(guān)注的,當(dāng)屬安信證券。

將原零售業(yè)務(wù)與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)委員會拆分重組,合二為一組成新的財(cái)富與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)委員會,原兩大委下轄的9個(gè)一級部門,或合并,或拆分,或更名,調(diào)整為全新的四大板塊、11個(gè)部門——這是變化的基本輪廓。

組織重構(gòu)并非朝夕之功,安信證券為何下如此大決心實(shí)施這樣一次大手筆的架構(gòu)改革?自上而下的合力推動,是這次重構(gòu)的秘鑰,這背后有著安信證券班子反復(fù)論證、周密部署后達(dá)成的集體共識。

從去年底醞釀想法,到今年6月初全面落地,作為架構(gòu)落地的執(zhí)行人來說,副總裁、財(cái)富與機(jī)構(gòu)委員會主任魏峰希望立足于“一個(gè)安信”協(xié)同文化和協(xié)同體系,遵照“業(yè)務(wù)驅(qū)動是主因,高效協(xié)同是關(guān)鍵,服務(wù)客戶是根本”的基本邏輯,在“在奔跑中調(diào)整姿態(tài)”,讓新舊兩套框架在業(yè)務(wù)推動中實(shí)現(xiàn)無縫銜接。

對安信證券而言,組織架構(gòu)調(diào)整更像是一場“防止熵增、實(shí)現(xiàn)熵減”的效率革命。魏峰認(rèn)為,當(dāng)組織架構(gòu)的壁壘打通,形成權(quán)責(zé)明確、高效配合的作戰(zhàn)隊(duì)伍,那么因組織活力增強(qiáng)帶來的業(yè)務(wù)協(xié)同增效則“總有遠(yuǎn)方可以奔赴、總有好事能水到渠成”。

財(cái)聯(lián)社近日與魏峰展開深度對話,透視本輪組織架構(gòu)調(diào)整的深層邏輯,也進(jìn)一步探索公司在機(jī)構(gòu)和財(cái)富管理業(yè)務(wù)的前瞻性布局,“架構(gòu)改革,不是原來做的不好,而是順應(yīng)市場變化,組織架構(gòu)沒有最好,只有最適合?!辈稍L中魏峰反復(fù)強(qiáng)調(diào)。

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以四大業(yè)務(wù)象限調(diào)整基本架構(gòu)

安信證券此番組織架構(gòu)調(diào)整主要涉及原有的零售業(yè)務(wù)與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)委員會,兩大委合并后新設(shè)財(cái)富與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)委員會,下轄客戶開拓及引領(lǐng)、產(chǎn)品及解決方案、管理與發(fā)展、運(yùn)營與服務(wù)四大板塊,分別對應(yīng)11個(gè)總部部門。

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11個(gè)部門也被魏峰拆解為四大業(yè)務(wù)象限,即按業(yè)務(wù)邏輯重新調(diào)整。本次專訪,她也重點(diǎn)講述了這四大象限的職能分工和各自定位。

第一象限是客戶板塊,是“以客戶為中心”的“1+N模式”中重要的“1”,負(fù)責(zé)對接機(jī)構(gòu)和高凈值客戶的研究、產(chǎn)品銷售、做市等綜合金融需求;第二象限為提供抓手和支持的產(chǎn)品板塊,包括研究所、金融產(chǎn)品部、數(shù)字金融部等;第三象限是定位于績效考核的管理和發(fā)展板塊,同時(shí)也負(fù)責(zé)分支機(jī)構(gòu)的管理;第四象限為具有中后臺屬性的運(yùn)營服務(wù)板塊,囊括客服中心、集中作業(yè)中心、合規(guī)風(fēng)控、投教等職能。

四大象限彼此的關(guān)系是“拉動—推動—督進(jìn)—服務(wù)”,第一象限的客戶板塊對接客戶需求后,進(jìn)一步傳導(dǎo)對接至第二、三、四象限,形成彼此緊密咬合、高效運(yùn)轉(zhuǎn)的四個(gè)齒輪,互相牽動,無縫協(xié)同。

魏峰以拼樂高來形容本次組織架構(gòu)的調(diào)整——將原有的零售業(yè)務(wù)委員會和機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)委員會按照業(yè)務(wù)相關(guān)性最小組織進(jìn)行解構(gòu),拆解成30-40支業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。這些業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)好比樂高最小的基礎(chǔ)配件,再按照新的組織框架及業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度,把各個(gè)小配件合理組裝,最終形成煥然一新的組織架構(gòu)。

魏峰也談到一些處于孵化期的部門,而這些部門也將視業(yè)務(wù)開展情況決定是否給予更大的發(fā)展空間。

四個(gè)象限從機(jī)制上理清業(yè)務(wù)掣肘

客戶分類不清晰、利益分配問題是行業(yè)財(cái)富管理和機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)展業(yè)的核心痛點(diǎn),安信證券也同樣存在這類掣肘。本次架構(gòu)調(diào)整的破局之處也在于真正做到以客戶為中心,并且給出總部與分支機(jī)構(gòu)利益分配問題的解決方案。

“在利益分配問題上必要遵循的原則就是,總部讓位于分支機(jī)構(gòu),總部的作用更應(yīng)體現(xiàn)在引領(lǐng)和賦能分支機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)?!蔽悍逖a(bǔ)充道。

在魏峰看來,突破設(shè)計(jì)在于第一象限。

單獨(dú)設(shè)立客戶板塊在行業(yè)中仍是較為罕見的做法,它從機(jī)制上解決了以往開展業(yè)務(wù)的掣肘。在傳統(tǒng)模式下,券商通常由分支機(jī)構(gòu)開展一線業(yè)務(wù),總部往往不直接參與;但隨著業(yè)態(tài)的升級變化,靠分公司單打獨(dú)斗,顯然難以適應(yīng)愈加復(fù)雜的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)以及愈加多元化的客戶需求。

第一象限存在的意義具體表現(xiàn)在:一是客戶板塊對分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行賦能,借力打力共同為客戶提供綜合金融解決方案;二是以往各部門間零散的業(yè)務(wù)需求整合歸攏至統(tǒng)一的客戶部門,避免了權(quán)責(zé)的割裂,也進(jìn)一步解決了客戶對接混亂的痛點(diǎn)??蛻舴诸愞垌樅螅緝?nèi)部也確立了業(yè)務(wù)的第一責(zé)任人,“客戶知道安信每項(xiàng)業(yè)務(wù)的直接負(fù)責(zé)人,就無需多方重復(fù)對接,這也是安信本次組織架構(gòu)調(diào)整差異化的地方?!蔽悍褰榻B稱。

除此之外,第一象限還承擔(dān)了對接戰(zhàn)略客戶和投行客戶的職能,旨在深度協(xié)同和挖掘客戶需求,通過to B to C的業(yè)務(wù)模式把機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)變成財(cái)富管理業(yè)務(wù)的流量入口,從IPO、股東減持、股權(quán)激勵(lì)到財(cái)富管理到家族信托,為機(jī)構(gòu)客戶提供持續(xù)的全生命周期服務(wù)。

魏峰表示,在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中,很多券商都會進(jìn)行組織架構(gòu)調(diào)整,盡管調(diào)整力度不小,但結(jié)果往往發(fā)現(xiàn)還是有業(yè)務(wù)痛點(diǎn)沒有解決,問題就集中在第一象限,“對客戶的分類還不夠清晰,客戶分布是散落的,而且存在分支機(jī)構(gòu)跟總部爭利,總部各部門之間爭利的情況。”

從效果來看,安信證券本次組織架構(gòu)調(diào)整也得到了機(jī)構(gòu)客戶的正向反饋,在原有的模式下,機(jī)構(gòu)客戶需要對接不同的條線和負(fù)責(zé)人,溝通成本高企、協(xié)作效率低下,極大影響客戶的體驗(yàn)感。調(diào)整后,將形成面向不同客群的分類分層、開發(fā)管理、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),有利于精準(zhǔn)挖掘及快速響應(yīng)客戶需求,提升客戶體驗(yàn),而這也是協(xié)同成本更低、效率更高的具體體現(xiàn)。

協(xié)同及高效的另一體現(xiàn)是,通過設(shè)置第三象限中的績效管理與發(fā)展部,實(shí)現(xiàn)委員會各部門之間以及與各分支機(jī)構(gòu)之間的縱橫打通。該部門作為上傳下達(dá)的中樞機(jī)構(gòu),則需要統(tǒng)籌結(jié)合整個(gè)委員會的發(fā)力點(diǎn),起到對分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行經(jīng)營考核指標(biāo)下達(dá)和業(yè)務(wù)督導(dǎo)的作用。

強(qiáng)調(diào)“在奔跑中調(diào)整姿勢”

安信證券本次組織架構(gòu)調(diào)整能否稱得上是個(gè)滿分的解決方案?魏峰的答案顯然不是。

但極致追求的方向,卻是讓每一處設(shè)計(jì)都緊貼業(yè)務(wù)邏輯,每一步安排都盡量謹(jǐn)慎周全。事實(shí)上,魏峰也并不追求完美:“首要考慮業(yè)務(wù)邏輯,再挑選最合適的人放到最合適的位置,這樣的安排不一定完美,但一定最合適安信,也最能引領(lǐng)業(yè)務(wù)增長。”

魏峰也坦言這不是個(gè)滿分的方案:“方案剛宣布時(shí),并非一帆風(fēng)順,但通過一次次理念宣導(dǎo)和深度講解,最終得以順利實(shí)施,目前也正在逐步釋放動能和體現(xiàn)價(jià)值。”

值得一提的是,本次組織架構(gòu)調(diào)整并未涉及人員編制的增減,只是對于部分崗位進(jìn)行重新排列組合。此外也不涉及薪酬變動,但要根據(jù)新的架構(gòu),將總體考核指標(biāo)按照最小顆粒度分別拆解成不同、可量化的KPI,下達(dá)至相應(yīng)的部門。

在人員重新排列組合的過程是否存在爭議?這是財(cái)聯(lián)社在本次對話中關(guān)注的問題之一。

接受中層與員工的意見和建議,并以此推動調(diào)整方案的進(jìn)一步完善和優(yōu)化,是這次架構(gòu)調(diào)整的可圈可點(diǎn)之處。這次架構(gòu)調(diào)整沒有淘汰員工,而是更貼近員工的優(yōu)勢稟賦及自我選擇意愿,按崗位進(jìn)行人員最優(yōu)部署。比如,新設(shè)的私募機(jī)構(gòu)部和綜合金融部兩大部門的人員,在內(nèi)部雙向選擇、公開選拔,勝任者調(diào)到新部門,沒有選中的員工留在原崗位。

方案設(shè)計(jì)主要依靠嚴(yán)格遵循業(yè)務(wù)邏輯,這也讓安信證券本次組織架構(gòu)的大調(diào)整沒有遇到實(shí)質(zhì)性阻力;保持坦誠與透明,力保全流程的公平公正,也是避免爭議的重要課題。讓方案設(shè)計(jì)更有合理性與科學(xué)性,考驗(yàn)管理者的智慧,方案設(shè)計(jì)者只有對業(yè)務(wù)、對市場有充分了解和駕馭,才可能實(shí)現(xiàn)。

讓新舊兩套組織框架實(shí)現(xiàn)展業(yè)過程中的無縫銜接,魏峰稱之為“在奔跑中調(diào)整姿勢”。方案從去年底醞釀,到今年6月全面落地,涉及了人力資源、財(cái)務(wù)、辦公室、合規(guī)風(fēng)控等多個(gè)部門的協(xié)同,包括制定具體的操作流程、負(fù)責(zé)人的任命、權(quán)限的切換,不到1個(gè)月的時(shí)間實(shí)現(xiàn)落地。

從方案設(shè)計(jì)到落地執(zhí)行,對于流程改造,魏峰強(qiáng)調(diào)的是:“所有調(diào)整變化必須緊密結(jié)合公司的稟賦進(jìn)行量身打造,投入必須得到相應(yīng)的回報(bào),萬萬不能透支自我,要摒棄為了投入而投入的想法?!钡悍逡步邮茉诤侠砘貓?bào)的基礎(chǔ)之上做一些探索和嘗試。

盡管調(diào)整力度之大,但魏峰并不認(rèn)為這是對以往組織架構(gòu)的全盤否定,反而看作是與時(shí)俱進(jìn)、貼合業(yè)務(wù)變化的表現(xiàn)。目前,安信證券正平穩(wěn)過渡到新的委員會框架,各部門崗位基本都能快速融入各自的新角色。

6家私財(cái)中心設(shè)立,發(fā)力私財(cái)業(yè)務(wù)

安信證券本次組織架構(gòu)調(diào)整的一大看點(diǎn)還在于,在全國多地設(shè)立私人財(cái)富中心(簡稱“私財(cái)中心”),至此,安信證券已在全國布局包括重慶、上海、廣州、北京、深圳、武漢等6家私財(cái)中心。

發(fā)力私財(cái)業(yè)務(wù)的券商不在少數(shù),魏峰的構(gòu)想是更希望安信能進(jìn)一步拓寬私財(cái)?shù)膬?nèi)涵和外延。從客群定位來看,安信私財(cái)中心面向的是高凈值與私募等機(jī)構(gòu)客戶,業(yè)務(wù)范疇包括客戶的全生命周期的需求,包括資產(chǎn)配置、投行、家族信托、減持、稅務(wù)統(tǒng)籌等業(yè)務(wù)。

高凈值人群在投資上往往有其更具個(gè)性化的要求,基于此,安信證券在產(chǎn)品體系上也下了不少功夫。魏峰認(rèn)為關(guān)鍵在于依據(jù)自身資源稟賦,打造自研產(chǎn)品的競爭力,而這恰恰也是給高凈值客戶開展定制化產(chǎn)品服務(wù)不可或缺的一環(huán)。

基于業(yè)務(wù)模式的復(fù)雜程度,魏峰更傾向于發(fā)揮協(xié)同效應(yīng),加強(qiáng)對國投集團(tuán)內(nèi)部產(chǎn)品的采集,謹(jǐn)慎地選擇表現(xiàn)良好的股權(quán)投資產(chǎn)品,借助集團(tuán)的資源,從產(chǎn)融結(jié)合的角度補(bǔ)充一些“小而美”的產(chǎn)品,進(jìn)一步豐富可提供的自研產(chǎn)品體系。

精細(xì)化客群運(yùn)營,挖掘其中“金礦”

如何針對客戶、尤其是高凈值客戶做好精細(xì)化經(jīng)營?對客戶生命周期的重要節(jié)點(diǎn)進(jìn)行標(biāo)記,圍繞個(gè)人客戶的重要關(guān)鍵時(shí)點(diǎn),有針對性地服務(wù),是魏峰提及的另一打法。對于高凈值客戶,魏峰認(rèn)為所謂的重要節(jié)點(diǎn)一定要緊扣其核心痛點(diǎn),做“難而正確的事”。節(jié)日關(guān)懷等隔靴搔癢的操作,早該被行業(yè)摒棄,梳理真正貼合客戶需求的關(guān)鍵時(shí)點(diǎn),如賬戶盈利10%、基金虧損20%等時(shí)點(diǎn),給出必要觸達(dá)提示,反而是相對有效方法。

安信證券也針對以上關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)進(jìn)行相關(guān)的場景探索,開戶斷點(diǎn)召回就是有益嘗試之一,也確實(shí)取得立竿見影的效果,行業(yè)多家券商對此也各有探求之道。安信證券也是早在幾年前就率先布局線上中斷業(yè)務(wù),挖掘中斷業(yè)務(wù)價(jià)值,從開戶斷點(diǎn)召回實(shí)際業(yè)務(wù)場景出發(fā),以總分聯(lián)動、人機(jī)結(jié)合模式創(chuàng)新模式推出客戶伴隨服務(wù),向全國300+家營業(yè)部投放開戶斷點(diǎn)資源,近3年帶動全國48家分支機(jī)構(gòu)累計(jì)召回新戶6.8萬戶,召回新戶凈資產(chǎn)流入約60億,整體召回率高達(dá)33.8%。

據(jù)魏峰透露,未來安信證券還會加大布局投顧業(yè)務(wù)類斷點(diǎn)服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品類斷點(diǎn)等場景,深耕斷點(diǎn)客戶價(jià)值挖掘,以服務(wù)拉動客戶投資。在長期的試驗(yàn)和探索中,魏峰也愈發(fā)意識到人機(jī)結(jié)合在客群經(jīng)營環(huán)節(jié)中的重要性?!盎ヂ?lián)網(wǎng)的服務(wù)還是冷冰冰的,始終比不上人,所以我們必須堅(jiān)持人機(jī)結(jié)合,但目前來看人工介入服務(wù)仍有很大的提升空間?!?/p>

實(shí)際上,O2O模式(即online-offline),客戶在哪里服務(wù)就在哪里,早就成為安信證券財(cái)富管理轉(zhuǎn)型錨定的方向,它所遵循的思路就是線上和線下并舉。但從業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢來看,目前多數(shù)券商線上與線下業(yè)務(wù)比重還遠(yuǎn)未到平分秋色的地步,盡管各家數(shù)據(jù)有差異,但總體依舊嚴(yán)重依賴線下展業(yè),線上的比重仍有待提高。在魏峰看來,隨著互聯(lián)網(wǎng)原住民Z世代群體的不斷成長壯大,未來線上的比重會逐步地增長。

發(fā)力券結(jié)模式,ETF也有創(chuàng)新布局

去年以來,越來越多券商開始布局券結(jié)模式基金,這也同樣是安信證券長期持續(xù)發(fā)力的業(yè)務(wù)方向。今年以來,安信證券已銷售4只券結(jié)基金,產(chǎn)品規(guī)模合計(jì)14.6億元,其中安信遠(yuǎn)見成長基金10.6億元、中歐中證500指數(shù)增強(qiáng)基金2.6億元、鵬揚(yáng)豐融一年持有基金1.04億元、東方阿爾法醫(yī)療健康基金0.84億元。且目前已在布局未來1-2年內(nèi)的券結(jié)產(chǎn)品。

踏準(zhǔn)券結(jié)的布局時(shí)點(diǎn),安信證券在弱市中已明顯嘗到了券結(jié)模式的甜頭。盡管公司1-5月金融產(chǎn)品銷售的收入總體下滑,但其券結(jié)產(chǎn)品收入?yún)s在逆勢增長。魏峰認(rèn)為,券結(jié)產(chǎn)品的優(yōu)勢就在于,券商可獲得持續(xù)的傭金收入,游刃有余的關(guān)鍵,在于能在持營過程中做好持續(xù)維護(hù)、做大基金保有規(guī)模。

對于券結(jié)模式新的想法和思路,魏峰談到,“以往安信的券結(jié)產(chǎn)品往往是聯(lián)合銀行銷售,托管外放,但未來我們更希望能實(shí)現(xiàn)券結(jié)產(chǎn)品的全業(yè)務(wù)鏈落地?!睋?jù)魏峰透露,下半年安信證券確有望在ETF類產(chǎn)品上對上述想法進(jìn)行率先試水。

值得一提的是,魏峰也尤其看好ETF賽道未來的發(fā)展趨勢,為此安信證券也在順勢布局ETF品種,力爭從產(chǎn)品的銷售及做市維度進(jìn)行打通。魏峰也分享了她對于ETF布局上實(shí)現(xiàn)多贏的具體想法,“不僅僅局限于ETF產(chǎn)品的銷售,還可以由金融衍生品部門牽頭,跟基金公司開展ETF做市業(yè)務(wù),在做大托管規(guī)模的同時(shí)也能提高市場流動性,還增厚了托管收入?!?/p>

基于此,安信證券目前也正著手與基金公司開展一攬子的合作。魏峰也借此分享了逆風(fēng)布局的關(guān)鍵,“永遠(yuǎn)都不要指望依賴于單一業(yè)務(wù),一定要多點(diǎn)開花,這樣才能做到‘東邊不亮西邊亮’。”基于此,安信證券1-5月的產(chǎn)品銷售綜合收入也罕見地實(shí)現(xiàn)了小幅增長。

基金投顧業(yè)務(wù)穩(wěn)步展業(yè),做好“更慢的生意”

券結(jié)之外,安信證券同樣在默默積淀差異化競爭力的名片是——基金投顧業(yè)務(wù)。

安信將基金投顧定位于普通投資者在資產(chǎn)配置中的壓艙石,聚焦存量長尾客戶和外部理財(cái)客戶,以提升普通投資者的投資下限,魏峰的原話是“求穩(wěn)”。

去年6月獲得基金投顧試點(diǎn)資格,半年后順利通過場檢驗(yàn)收,今年5月9日正式上線,和同期獲批的其他券商相比,安信基金投顧的展業(yè)時(shí)點(diǎn)來得似乎要更慢一些。但魏峰也并不急于讓基金投顧變現(xiàn),反而欣然地接受它就是一門“更慢的生意”,她相信:“短期來看,基金投顧的賺錢效應(yīng)并不明顯,但做到一定規(guī)模之后,量變一定會引發(fā)質(zhì)變?!?/p>

作為安信財(cái)富管理正在打造的一張嶄新名片,在2022年開局不利的行情中,基金投顧品牌安信·安心投如何逆風(fēng)啟航,保證客戶持有體驗(yàn)無疑成了眾多投資者心中的問號,訪談中,魏峰給出的幾項(xiàng)展業(yè)數(shù)據(jù)或能打消外界的諸多疑慮。

從客戶規(guī)模來看,5月24日安信·安心投簽約客戶快速破萬,到6月19日簽約客戶數(shù)達(dá)2.1萬,簽約客戶目標(biāo)完成率達(dá)35%。上線初期,安信證券更注重的是參與客戶數(shù)以及客戶盈利體驗(yàn),“鼓勵(lì)分支機(jī)構(gòu)廣泛簽約客戶,不追求簽約資產(chǎn)數(shù)”,魏峰也表示支持。在此基礎(chǔ)上,下一階段的重點(diǎn)工作是希望通過穩(wěn)穩(wěn)的業(yè)績增長自然實(shí)現(xiàn)做大保有規(guī)模。

與此同時(shí),安信·安心投的簽約資產(chǎn)速度也不斷刷新,增長斜率也愈加陡峭。展業(yè)第18個(gè)交易日破1億,第24個(gè)交易日破2億,到第29個(gè)交易日突破3億。戶均資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步提升的同時(shí),客戶復(fù)購率也呈現(xiàn)加速上漲趨勢。安信證券在這方面的展業(yè)經(jīng)驗(yàn)是,組織業(yè)務(wù)專項(xiàng)活動,動員分支機(jī)構(gòu)積極參與擴(kuò)大客戶覆蓋率,通過客戶體驗(yàn)逐步提高戶均規(guī)模。截至目前,安信基金投顧業(yè)務(wù)推廣組織的現(xiàn)場培訓(xùn)達(dá)18次,線上培訓(xùn)也達(dá)到16次。

另一方面,得益于踏準(zhǔn)市場節(jié)奏,上線至今,安信·安心投整體運(yùn)行平穩(wěn)并已取得較為可觀的正收益,客戶賬戶盈利比最高甚至達(dá)到99.8%。截至6月19日,固收優(yōu)選、股債平衡及偏股積極三大組合收益率、年化波動率、最大回撤等高階指標(biāo)均優(yōu)于同類基金中位數(shù)及業(yè)績基準(zhǔn)。

在魏峰看來,基金投顧是與客戶對話的重要切入點(diǎn),但她從不把基金投顧看作單一的產(chǎn)品線,而是當(dāng)成諸多撬動財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的抓手之一。她認(rèn)為給客戶提供的服務(wù)點(diǎn)越多,和客戶的接觸點(diǎn)越多,就越能實(shí)現(xiàn)綜合收益,客戶的信任感也會越強(qiáng),“現(xiàn)階段獲得客戶信任比賺錢更重要,讓客戶知道安信的資產(chǎn)配置能力是可信賴的,做到這一點(diǎn)后,做大是水到渠成的事情?!?/p>

安信基金投顧能否后來居上實(shí)現(xiàn)質(zhì)變?不妨“讓子彈再飛一會兒”。

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