財(cái)聯(lián)社9月24日訊 9月20日，由上海報(bào)業(yè)集團(tuán)指導(dǎo)，財(cái)聯(lián)社、陸家嘴管理局聯(lián)合主辦的“2024上海全球資產(chǎn)管理年會(huì)”在陸家嘴成功召開。在主題為“資管行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的機(jī)會(huì)與挑戰(zhàn)”的圓桌論壇上，東吳期貨副總經(jīng)理劉和劍發(fā)表了精彩觀點(diǎn)。

期貨公司可能是整個(gè)金融行業(yè)中數(shù)字化轉(zhuǎn)型最早的業(yè)態(tài)，劉和劍表示，不管是柜臺(tái)系統(tǒng)，還是交易系統(tǒng)，都有鮮明的行業(yè)特征，如T+0、日內(nèi)、多空雙向等等，數(shù)字化程度較高。

隨著數(shù)字化技術(shù)對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)的滲透，部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)已經(jīng)有了人工智能的影子。在投研領(lǐng)域，劉和劍介紹，AI快速處理和分析大量市場(chǎng)數(shù)據(jù)，輔助投資決策。人工智能系統(tǒng)一天可以讀一千份研報(bào)，其挖掘因子效率、策略開發(fā)效率，相較于傳統(tǒng)人工或者簡單的數(shù)字化手段呈指數(shù)級(jí)提升。

衍生品行業(yè)結(jié)構(gòu)復(fù)雜，品種不光有現(xiàn)貨、期貨、期權(quán)，交易場(chǎng)所還分場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外等等。劉和劍表示，衍生品資產(chǎn)的組合運(yùn)作，其風(fēng)控問題不是人力或傳統(tǒng)數(shù)字技術(shù)能處理的。智能化風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)控市場(chǎng)數(shù)據(jù)異常，基于復(fù)雜情境做出預(yù)判，從而提前采取措施保護(hù)投資組合價(jià)值。

劉和劍認(rèn)為，數(shù)字化技術(shù)還能幫助機(jī)構(gòu)在運(yùn)營環(huán)節(jié)做減法。資產(chǎn)管理行業(yè)在報(bào)表報(bào)送等日常運(yùn)營方面有一系列非常規(guī)范的要求和流程，嵌入數(shù)字化的理念或手段后，可提升資管機(jī)構(gòu)的運(yùn)營效率和運(yùn)作體驗(yàn)。

在銷售環(huán)節(jié)，劉和劍介紹，數(shù)字化手段幫助營銷人員精準(zhǔn)觸達(dá)客戶，對(duì)客戶畫像、資產(chǎn)配置偏好、財(cái)富管理需求會(huì)有精確分析。AI與GenAI工具的融合，能夠精準(zhǔn)打造營銷內(nèi)容，通過智能分析內(nèi)部研究數(shù)據(jù)，進(jìn)行深度挖掘，為銷售團(tuán)隊(duì)提供精準(zhǔn)導(dǎo)航，提升客戶轉(zhuǎn)化效率。

對(duì)于大模型的應(yīng)用，劉和劍表示，券商的“百模大戰(zhàn)”證明行業(yè)對(duì)此有需求。大模型技術(shù)可實(shí)現(xiàn)復(fù)雜事物的“聽得懂、可交流”，其在資管行業(yè)的應(yīng)用遠(yuǎn)遠(yuǎn)比想象的多。僅以智能客服為例，在資管行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及投資者行為模式日益變化的背景下，大模型可以幫助客服系統(tǒng)不斷進(jìn)化，提升客戶服務(wù)體驗(yàn)。