①多家香港券商在巨虧之后,拒絕向投資者支付收益事件仍在發(fā)酵; ②個(gè)別香港券商此前在深圳展業(yè)的辦公室已經(jīng)人去樓空; ③業(yè)內(nèi)指出,跨境開(kāi)展場(chǎng)外期權(quán)業(yè)務(wù)或涉嫌非法金融活動(dòng)。
財(cái)聯(lián)社10月22日訊(記者 閆軍)香港券商場(chǎng)外期權(quán)兌付事件在繼續(xù)發(fā)酵。
距離9月30日部分香港券商場(chǎng)外期權(quán)強(qiáng)制平倉(cāng)已經(jīng)過(guò)去半個(gè)多月,不少投資者依然奔波在與券商溝通的路上。
在國(guó)慶節(jié)前A股一波急漲行情,券商累積了較多的A股看漲期權(quán),多頭期權(quán)平倉(cāng)后,不少香港民企券商在賣(mài)出后沒(méi)有對(duì)沖,與客戶對(duì)賭,導(dǎo)致虧損嚴(yán)重,繼而出現(xiàn)不少機(jī)構(gòu)拒絕支付投資者收益的情況。
“從9月30日到現(xiàn)在都很崩潰,冠力國(guó)際的對(duì)接人信息不回,電話不接,只能去他們公司找?!鄙钲谀惩顿Y者劉先生(化名)表示,10月以來(lái),他多次去冠力國(guó)際位于深圳福田區(qū)某寫(xiě)字樓的一處辦公地點(diǎn),但大門(mén)緊閉,人去樓空。
這位投資者在南方匯發(fā)、冠力國(guó)際與長(zhǎng)發(fā)三家券商買(mǎi)入了10個(gè)場(chǎng)外期權(quán)合約,在本輪行情中,10個(gè)合約收益加起來(lái)約200萬(wàn)。該投資者介紹,目前三家均不兌付盈利,期權(quán)費(fèi)則采取分期兌付、打折兌付等不同方式返還。
財(cái)聯(lián)社記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),包括冠力國(guó)際、南方匯發(fā)等多家香港券商在深圳均設(shè)有辦公地點(diǎn),其中不乏在福田CBD核心區(qū)寫(xiě)字樓中。有資管人士表示,香港券商在內(nèi)地展業(yè),設(shè)立所謂的“辦公室”、辦事處行產(chǎn)品銷售之實(shí),包括跨境開(kāi)展場(chǎng)外期權(quán)業(yè)務(wù)等行為均可能涉嫌非法金融活動(dòng)。
另有投資者表示,所謂的香港券商在實(shí)際業(yè)務(wù)的開(kāi)展上,也不完全符合正規(guī)香港券商的要求,開(kāi)展場(chǎng)外期權(quán)業(yè)務(wù)的香港券商需要具備1號(hào)、4號(hào)、9號(hào)以及11號(hào)牌照,但是不少投資者與相關(guān)券商簽訂場(chǎng)外期權(quán)協(xié)議時(shí),協(xié)議簽署方并非展業(yè)券商,更有甚者,轉(zhuǎn)賬賬戶又是另外的公司。
“對(duì)接的銷售人員還可以正常聯(lián)系,安撫投資者的情緒。只是表示公司現(xiàn)在沒(méi)有錢(qián)兌付收益,正在尋找妥善的解決方案?!庇型顿Y者表示,也有香港券商承諾兌付收益與期權(quán)費(fèi),目前尋求資方等自救。
部分深圳展業(yè)場(chǎng)所已經(jīng)人去樓空
最近一周,劉先生連續(xù)兩次來(lái)到冠力國(guó)際的辦公室,此前,他就是在這里簽訂了場(chǎng)外期權(quán)的協(xié)議,如今,大門(mén)緊閉,已經(jīng)人去樓空。同在該層辦公的人士表示:“國(guó)慶節(jié)后就沒(méi)看到有人在這里辦公?!?/p>
“冠力是在10月9日凌晨1:34發(fā)公告,說(shuō)無(wú)法兌付收益,將分期返還期權(quán)費(fèi)?!眲⑾壬硎?,冠力國(guó)際給出了期權(quán)費(fèi)詳細(xì)退款方案,在10月14日退還第一部分期權(quán)費(fèi),退至60%;第二部分是在10月18日,期權(quán)費(fèi)退至80%;第三部分是預(yù)計(jì)于在10月25日,盡力將期權(quán)費(fèi)退至100%。
截至10月21日,按照退還計(jì)劃,冠力國(guó)際應(yīng)該退還期權(quán)費(fèi)至80%。劉先生向財(cái)聯(lián)社記者方面確認(rèn),已經(jīng)如約收到80%的期權(quán)費(fèi)。不過(guò),對(duì)于劉先生主張的兌付收益,因無(wú)法聯(lián)系到冠力國(guó)際相關(guān)人士,無(wú)法得到解決。
已有投資者簽了切結(jié)書(shū),承諾放棄收益并不追責(zé)
財(cái)聯(lián)社記者從某投資者處獲悉一份《長(zhǎng)遠(yuǎn)投資委托切結(jié)書(shū)》顯示,長(zhǎng)遠(yuǎn)給出的解決方案是返還期權(quán)費(fèi),不返還投資收益。
該文件甲方為投資者、乙方為長(zhǎng)遠(yuǎn)的代理人,該切結(jié)書(shū)顯示,長(zhǎng)遠(yuǎn)方面同意在非承認(rèn)責(zé)任的前提下,向該投資者賠付相應(yīng)金額作為友好補(bǔ)償,賠償純屬長(zhǎng)遠(yuǎn)方面善意協(xié)商結(jié)果,不視為長(zhǎng)遠(yuǎn)方面向投資者的法律責(zé)任或任何其他義務(wù)的承認(rèn)。
該投資表示,所謂的“友好補(bǔ)償”的賠付就是他的期權(quán)費(fèi),而簽訂這份切結(jié)書(shū)后,意味著退還本金后,投資者要承諾不再追究投資收益,也不再追究責(zé)任。
按照該切結(jié)書(shū)要求,賠付為最終和完全的解決方案,投資者收到友好賠付款項(xiàng)后,徹底放棄與合同簽訂日前所有投資事項(xiàng)相關(guān)的所有權(quán)利主張。在友好賠付完成后,任何形式的爭(zhēng)議或索賠均不再受理。該投資者表示,已經(jīng)有其他投資者簽了切結(jié)書(shū),但他尚未有同意簽署。
這位投資者場(chǎng)外期權(quán)合約不僅在長(zhǎng)遠(yuǎn),還有南方匯發(fā)、獅子集團(tuán)、歐普國(guó)際投資了看漲期權(quán),在這一波上漲行情中,他盈利頗豐,但是這些機(jī)構(gòu)并如約兌付收益,期權(quán)費(fèi)的返還也各不相同。
“南方匯發(fā)也是希望只兌付期權(quán)費(fèi),不再兌付收益;獅子集團(tuán)沒(méi)有到期的可以正常通知平倉(cāng),但不能出金,歐普國(guó)際則表示沒(méi)有錢(qián)兌付?!痹撏顿Y者表示,南方匯發(fā)在9月3日下午4點(diǎn)40分通知強(qiáng)平,引發(fā)了其他券商的效仿。
“一般而言,主板中小板三個(gè)連續(xù)漲停,或者創(chuàng)業(yè)板和科創(chuàng)板的兩個(gè)連續(xù)20cm的漲停,券商才能平倉(cāng)?!鄙鲜鐾顿Y者表示,當(dāng)天下午4點(diǎn)半通知按照當(dāng)天A股3點(diǎn)收盤(pán)價(jià)平倉(cāng),按照下午2:30~2:57分的均價(jià)平倉(cāng),按照收盤(pán)價(jià)強(qiáng)平是不合理也不合法的。
投資者展示了南方匯發(fā)的平倉(cāng)通知,該通知顯示,由于近期行情漲勢(shì)兇猛,又遇到公司內(nèi)部調(diào)整,面對(duì)巨大兌付壓力,需投資先有存續(xù)持倉(cāng)今天清倉(cāng)。據(jù)悉,當(dāng)前南方匯發(fā)已經(jīng)解散了投資者群。
跨境展業(yè)或涉嫌非法金融活動(dòng)
財(cái)聯(lián)社記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),這些香港券商甚至并不能稱為“券商”。某中資券商相關(guān)人士向記者表示,這些券商至少應(yīng)具備香港證監(jiān)會(huì)頒發(fā)1號(hào)、4號(hào)以及11號(hào)牌照,投資者簽訂合約協(xié)議、入金的賬戶也需要對(duì)應(yīng)。但是在實(shí)操中,多數(shù)投資者沒(méi)有直接與上述券商簽訂合約,而是通過(guò)LPF(香港有限合伙基金)、香港公司、信托賬戶收款等其他通道公司,甚至協(xié)議方與資金賬戶均不是一家,多方輾轉(zhuǎn),投向上述券商。
某投資向財(cái)聯(lián)社記者展示了其合同的子協(xié)議,該投資者實(shí)際投資的為東信證券的場(chǎng)外期權(quán),但是協(xié)議簽署方為優(yōu)越資本,付款方則為另外的三方公司。在實(shí)際的業(yè)務(wù)開(kāi)展中,日常交流維護(hù)是東信的工作人員。不過(guò),在看漲期權(quán)大漲后,東信同樣是沒(méi)有響應(yīng)對(duì)沖,目前公司僅同意兌付期權(quán)費(fèi),拒絕支付投資收益。
據(jù)該投資者表示,之所以對(duì)這些券商有信任度是熟人、內(nèi)地券商銷售介紹,這也是不少場(chǎng)外期權(quán)業(yè)務(wù)獲客的主要方式?!按饲耙餐顿Y過(guò)這些公司的場(chǎng)外期權(quán),并沒(méi)有出現(xiàn)問(wèn)題,直到這次券商方巨虧拒絕支付收益后,才發(fā)現(xiàn)他們的違約成本非常低。”
此外,還有投資者表示,某香港券商還在內(nèi)地開(kāi)發(fā)過(guò)一款名為“AI極速詢價(jià)”的APP,引導(dǎo)投資者在內(nèi)地投資該券商在香港的場(chǎng)外期權(quán)業(yè)務(wù)?!盀榱艘?guī)避監(jiān)管,需要把手機(jī)的定位更改為香港,即可投資?!?/p>
事實(shí)上,香港券商在內(nèi)地開(kāi)展場(chǎng)外期權(quán)業(yè)務(wù)或涉嫌違規(guī)。有業(yè)內(nèi)人士向財(cái)聯(lián)社記者表示,早在2022年,針對(duì)跨境互聯(lián)網(wǎng)券商在內(nèi)地展業(yè),監(jiān)管早有表態(tài)。
中國(guó)人民銀行金融穩(wěn)定局局長(zhǎng)孫天琦此前在《中國(guó)金融》上撰文指出,在跨境證券投資服務(wù)方面,部分境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在未取得境內(nèi)相關(guān)牌照、僅持有境外牌照的情況下,利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)向境內(nèi)投資者提供境外證券投資服務(wù),屬于“跨境交付”范疇,超出了我國(guó)在服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定框架下的開(kāi)放承諾。從業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)看,這些跨境互聯(lián)網(wǎng)券商應(yīng)認(rèn)定為在境內(nèi)“無(wú)照駕駛”,涉嫌非法金融活動(dòng)。
“去年以來(lái),香港此類在內(nèi)地開(kāi)展場(chǎng)外期權(quán)業(yè)務(wù)的所謂券商涌現(xiàn),目前已經(jīng)有近50家中小香港券商。”某投資場(chǎng)外期權(quán)十余年的觀察人士指出,投資者之所以繞道香港參與場(chǎng)外期權(quán)業(yè)務(wù),原因在于內(nèi)地個(gè)人購(gòu)買(mǎi)期權(quán)有兩個(gè)條件:一是需要通過(guò)法人主體,再通過(guò)具備一級(jí)交易商的15家券商進(jìn)行購(gòu)買(mǎi),個(gè)人不能直接與券商簽訂協(xié)議購(gòu)買(mǎi);二是內(nèi)地場(chǎng)外期權(quán)標(biāo)的僅限于融資融券標(biāo)的,不足2000只,很多小票無(wú)法進(jìn)行場(chǎng)外期權(quán)投資。
反觀香港,個(gè)人僅需滿足金融資產(chǎn)超過(guò)800萬(wàn)港幣即可與券商簽訂協(xié)議。按照香港的法規(guī)要求,這些券商在接單后,需要提供三倍保證金,并上報(bào)監(jiān)管。但是香港很多小券商并不上報(bào)監(jiān)管,這也就意味著沒(méi)有相應(yīng)的保證金,加之風(fēng)格激進(jìn),在這一波急漲中,缺乏對(duì)沖,損失慘重。