財(cái)聯(lián)社10月29日訊（記者 彭科峰）黃金無(wú)罪，但“懷金其罪”。隨著黃金今年連續(xù)大漲，相關(guān)的警方提示隨之而來(lái)。

10月28日下午，安徽馬鞍山警方發(fā)文指出，近期該市發(fā)生多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，出現(xiàn)嫌疑人誘導(dǎo)受害人購(gòu)買大量黃金實(shí)物，并要求受害人將黃金郵寄至指定地點(diǎn)或派人上門來(lái)取走等情況。警方要求，黃金交易市場(chǎng)商戶對(duì)于當(dāng)日交易總額在人民幣2萬(wàn)元以上的買賣黃金等貴金屬人員應(yīng)實(shí)名登記。

黃金大熱引發(fā)電詐風(fēng)險(xiǎn) 安徽一地警對(duì)商戶發(fā)布公開(kāi)提醒

10月28日下午，安徽馬鞍山警方在“馬鞍山發(fā)布”的微信號(hào)發(fā)布《防范涉詐資金流入黃金交易市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)》，提示轄內(nèi)黃金交易市場(chǎng)商戶注意風(fēng)險(xiǎn)防范。

馬鞍山警方表示，近期，該市發(fā)生多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，出現(xiàn)嫌疑人誘導(dǎo)受害人購(gòu)買大量黃金實(shí)物，并要求受害人將黃金郵寄至指定地點(diǎn)或派人上門來(lái)取走等情況；另有洗錢團(tuán)伙至金店內(nèi)，利用被騙資金購(gòu)買大量黃金及其加工品，轉(zhuǎn)移后銷贓變現(xiàn)進(jìn)行洗錢等行為。為防范此類涉詐資金流入該市黃金交易市場(chǎng)，避免或減少群眾被騙及財(cái)產(chǎn)損失，現(xiàn)將防范交易風(fēng)險(xiǎn)的注意事項(xiàng)進(jìn)行告知。

一、黃金交易店鋪工作人員須懂法守法，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》等法律規(guī)定，參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益仍與對(duì)方進(jìn)行交易的，是違法犯罪行為，將被依法追究法律責(zé)任；使用涉詐資金在黃金店鋪進(jìn)行交易的，商戶收款賬戶可能被司法機(jī)關(guān)凍結(jié)，造成賬戶無(wú)法正常使用甚至經(jīng)濟(jì)損失。

二、鑒于當(dāng)前電詐違法犯罪的形勢(shì)十分嚴(yán)峻，黃金交易應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名登記制度，對(duì)于當(dāng)日交易總額在人民幣貳萬(wàn)元以上的買賣黃金等貴金屬人員應(yīng)實(shí)名登記，需核實(shí)并確保購(gòu)買人使用的網(wǎng)銀、銀行卡、微信、支付寶等賬戶戶名和本人身份證一致，如發(fā)現(xiàn)不一致，應(yīng)該取消交易。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)在店鋪內(nèi)安裝高清攝像頭，確保視頻監(jiān)控范圍覆蓋收銀臺(tái)且能清晰看到交易對(duì)象上半身正面像，視頻錄像保存時(shí)間不少于30日。

三、遇到遮擋面貌，盲目掃貨不議價(jià)，特別是發(fā)現(xiàn)其使用本人或他人的網(wǎng)銀、銀行卡、微信、支付寶等支付方式進(jìn)行大額或多次購(gòu)買黃金等貴金屬的異常情況，應(yīng)立即中止交易并向公安機(jī)關(guān)報(bào)警；此外，對(duì)于一次購(gòu)買人民幣貳萬(wàn)元以上黃金等貴金屬人員，特別是不論款式只論價(jià)格或重量購(gòu)買的，告知其凡是郵寄或網(wǎng)約車托運(yùn)黃金至指定地點(diǎn)或派人上門來(lái)取的，都是詐騙(撥打110或96110)。

近期多地提示黃金交易風(fēng)險(xiǎn) 京東金融昨開(kāi)通“搶金 1111”活動(dòng)

今日，記者注意到，除了馬鞍山之外，近期已有湖北隨州、浙江寧波等多地警方發(fā)布類似公告，提醒消費(fèi)者警惕實(shí)物黃金詐騙。

而9月2日，寧波金融監(jiān)管局也發(fā)文稱，近期，公安部門查獲多起利用黃金交易實(shí)施詐騙、洗錢等犯罪的案例，提醒廣大市民朋友加強(qiáng)防范，防范利用黃金交易實(shí)施犯罪。

寧波金融監(jiān)管局還給出了三大具體的黃金類騙局。一是涉嫌詐騙并擬利用購(gòu)買黃金進(jìn)行贓款“洗白”。二是詐騙分子假冒軍人網(wǎng)戀忽悠女性購(gòu)買黃金參與虛擬網(wǎng)絡(luò)投資。三是冒稱公檢法工作人員要求受害者購(gòu)買黃金以解凍賬戶資金。

寧波金融監(jiān)管局提醒稱，廣大市民朋友強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，防范各類詐騙行為，也切勿因貪圖小利而在無(wú)形中幫助犯罪分子實(shí)施犯罪。

此外，值得注意的是，除了銀行之外，近期也有網(wǎng)絡(luò)巨頭瞄準(zhǔn)了黃金大熱的風(fēng)口，試圖以此招攬客戶。10月28日，京東金融發(fā)文稱，為滿足消費(fèi)者的買金訴求，推出“搶金 1111”活動(dòng)——用裸金價(jià)搶金條，宣稱去除品牌溢價(jià)、手工費(fèi)等其他附加費(fèi)用，讓消費(fèi)者能夠以最純粹的黃金價(jià)值購(gòu)買到金條。從10月28日至11月11日，用戶上京東金融App搜索“搶金條“，按照頁(yè)面提示完成相應(yīng)操作，即可參與抽獎(jiǎng)。

京東金融還稱，其不僅涵蓋了積存金、實(shí)物黃金兌換、黃金回收、黃金基金等多元化服務(wù)，還長(zhǎng)期致力于通過(guò)技術(shù)創(chuàng)新，為用戶提供簡(jiǎn)單、快捷、安全的黃金投資體驗(yàn)。