①希望能夠放開客戶購買R4/R5理財必須面簽的限制,增加券商和互聯(lián)網(wǎng)代銷渠道; ②權(quán)益市場的牛市行情對理財行業(yè)產(chǎn)生了一定的負(fù)面沖擊; ③假設(shè)權(quán)益市場逐漸向好,那么理財行業(yè)是否做好應(yīng)對準(zhǔn)備,是否有能力去承接老百姓偏高風(fēng)險、偏權(quán)益產(chǎn)品的資金。
財聯(lián)社10月28日訊(記者 梁柯志)面對權(quán)益市場回暖態(tài)勢已成,近日招銀、工銀等多家頭部理財子呼吁行業(yè)重視,多方發(fā)力,更好推動理財資金入市。
近日在一個公開場合,工銀理財總裁高向陽透露,“股債蹺蹺板效應(yīng)”疊加季末存款互動,9月下旬至10月上旬理財行業(yè)規(guī)模累計下降了約1.24萬億,總規(guī)模從前期超過30.5萬億的峰值水平降至29.6萬億左右。
高向陽同時呼吁銀行理財行業(yè)要高度重視國內(nèi)權(quán)益市場的投資機遇,同時,希望推動將銀行理財納入全國社?;鹜顿Y范圍,發(fā)揮長期資金優(yōu)勢等。
在同一場合,招銀理財總裁鐘文岳表示,下一步希望能夠放開客戶購買R4/R5理財必須面簽的限制,增加券商和互聯(lián)網(wǎng)代銷渠道,同時引入機構(gòu)投資者等。
10月28日,上海某大型互聯(lián)網(wǎng)基金平臺負(fù)責(zé)人對財聯(lián)社表示,只要政策允許,作為平臺非常歡迎理財產(chǎn)品進(jìn)入“貨架”,在客戶提供多選擇同時,也能為平臺發(fā)展提供資源。
牛熊轉(zhuǎn)勢帶來翹翹板效應(yīng)
數(shù)據(jù)顯示,上證指數(shù)從9月底2700點上漲到10月8日的3675點,權(quán)益市場迅速升溫。
鐘文岳統(tǒng)計,從9月24日至10月17日,整個理財行業(yè)贖回總額超過7000余億元,其中貨幣現(xiàn)金類理財產(chǎn)品贖回約1000億元,短債類產(chǎn)品贖回約4000余億元,含權(quán)產(chǎn)品贖回約100億元。與此同時,公募基金規(guī)模增加了1600億元,主要集中在ETF和被動指數(shù)產(chǎn)品上。
財聯(lián)社記者注意到,截至10月28日,中證A500指數(shù)基金已經(jīng)募集超過700億規(guī)模,目前尚有28只基金等待監(jiān)管放行。
高向陽也表示,“股債蹺蹺板效應(yīng)”疊加季末存款互動,9月下旬至10月上旬理財行業(yè)規(guī)模累計下降了約1.24萬億,總規(guī)模從前期超過30.5萬億的峰值水平降至29.6萬億左右。
鐘文岳承認(rèn),權(quán)益市場的牛市行情對理財行業(yè)產(chǎn)生了一定的負(fù)面沖擊。在權(quán)益市場下行或波動時,老百姓更傾向于購買銀行理財產(chǎn)品。然而,在牛市行情下,理財行業(yè)的短期和簡單產(chǎn)品被贖回,而權(quán)益產(chǎn)品并未相應(yīng)增加,這表明理財更適合在熊市或波動市中進(jìn)行投資。
同時,鐘文岳也呼吁,假設(shè)權(quán)益市場逐漸向好,那么理財行業(yè)是否做好應(yīng)對準(zhǔn)備,是否有能力去承接老百姓偏高風(fēng)險、偏權(quán)益產(chǎn)品的資金,這將顯得格外重要。
理財子希望走出銀行體系?
多位理財子負(fù)責(zé)人提到擴大銷售渠道,其中招銀理財鐘文岳則具體表示,面簽大大降低了老百姓參與理財權(quán)益產(chǎn)品的積極性,下一步希望能夠放開客戶購買R4/R5理財必須面簽的限制,同時增加券商和互聯(lián)網(wǎng)代銷渠道等。
10月28日,上海某基金公司合伙人對財聯(lián)社表示,其實銀行本身的銷售渠道已經(jīng)很廣,包括網(wǎng)點和線上渠道,當(dāng)然,放開高風(fēng)險產(chǎn)品面簽要求也是一種有利的舉措,從操作上來看,主要是監(jiān)管允許,技術(shù)上應(yīng)該難度不大。
而上海高級金融學(xué)院吳飛教授認(rèn)為,金融產(chǎn)品風(fēng)險評級本意是希望投資者能買到合適自己風(fēng)險等級的產(chǎn)品。因為市場和投資者的成熟度不足,監(jiān)管目前的重心會更加強調(diào)對投資者保護,可能會在一定程度上束縛商業(yè)機構(gòu)的靈活性,考慮到市場各方利益訴求不一致,從監(jiān)管、機構(gòu)和投資者三方的角度來看需要取得平衡,但很難取得一個各方都滿意的結(jié)果。
吳飛認(rèn)為,下一步,隨著市場機制的成熟和投資者的素養(yǎng)提升,相信會更好地滿足各方的利益需求。
在產(chǎn)品上,出席同一場合的北銀理財董事長步艷紅認(rèn)為,目前理財子多數(shù)客戶來源于銀行儲蓄客戶。發(fā)行產(chǎn)品的期限比較短,風(fēng)險等級非常低,同時權(quán)益類產(chǎn)品由于波動較大,發(fā)行難度較大或者對客戶來說缺乏吸引力。
上述基金公司人士也提醒,從根本上來說,提升權(quán)益類銀行理財產(chǎn)品的吸引力也很重要。